台灣高資產族群財富傳承需求升溫，如何將資產順利交棒給下一代，已成為高資產家庭與整體金融服務市場關注的重要課題。
台灣邁入超高齡社會，世代長年累積的資產，也逐步面臨傳承與交接。調查顯示，高資產族群高達92.3%有財富傳承需求，其中超過7成已開始規劃，但真正完成整體傳承規劃者，僅有3.7%。關鍵在於兩代面臨不同的傳承難題，35%的傳承者尚未決定傳承方式與對象，55.9%的繼承者則不知道該如何與長輩開啟財富傳承話題，導致傳承計畫難以進一步落實。
保誠人壽總經理王慰慈表示：「如果沒有提前做規劃，那下一代可能會面臨到，他在繼承這些資產的時候，這些比較固定的投資，沒有辦法立刻做變現的時候，那這些他們下一代的繼承人，可能會面臨到短期資金的一些需求，要被迫去做一些資產的變現跟處置。」
高資產家庭的資產配置通常相當多元，調查顯示，88%高資產族群持有台股，另有超過一半配置保險，反映高資產家庭除了追求資產成長，也日益重視保障與風險管理，透過不同金融工具分散風險，為財富累積與傳承做好準備。
保誠人壽總經理王慰慈表示：「那保險當然是在其中一個，可以幫助高資客戶，去做資產配置一個非常重要的一個工具，其中當然很重要的部分就是能夠協助我們的高資客戶，在整體的家庭考量之下，包括做一些現金的預留、稅源的一些預留的這些問題。」
面對高資產族群多元的財富傳承需求，及早進行整體規劃，並透過整合性及跨領域服務才能兼顧資產配置、資金運用與風險管理，讓多年累積的財富得以妥善延續，順利交棒下一代。
